Рост интереса россиян к теме инвестиций и коронавирусные ограничения активизировали мошенников. Самый заметный тренд года — увеличение количества финансовых пирамид в интернете, рассказал в интервью ТАСС директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
По его словам, за девять месяцев 2020 года банк обнаружил 14 организаций с «признаками финансовой пирамиды». Материалы по ним переданы в правоохранительные органы. В конце 2020-го, либо в начале 2021 года банк представит собственную методику «оперативного выявления ущерба» от деятельности подобных компаний. Данные помогут оценить объемы этого черного рынка, а также выбрать стратегию для борьбы с пирамидами, сообщил Валерий Лях.
Махинаций с псевдоинвестиционными компаниями, которые предлагают купить якобы перспективные акции, пока единицы, отметил он.
Криптовалюты используют около четверти финансовых пирамид, работающих в интернете. Такие схемы рассчитаны на людей, готовых инвестировать крупные суммы. Как правило, человеку предлагают купить либо несуществующую криптовалюту, либо ничего не стоящую экзотическую монету.
Нелегальных форекс-дилеров за десять месяцев 2020 года выявлено почти на 40% больше, чем в прошлом году, рассказал Валерий Лях. Хотя крупных компаний в этой сфере уже не осталось, уточнил он. По его словам, почти нет на рынке и мошеннических схем с бинарными опционами.
Количество псевдолизинговых компаний, предлагавших услуги так называемого возвратного лизинга, за девять месяцев сократилось до 33 с 79, выявленных за предыдущие два года.
Отвечая на вопрос, как не стать жертвой финансовой пирамиды, Лях ответил: «В первую очередь — не торопиться с решениями! Распродаж типа Black Friday с дисконтом на акции Apple 70% ни один брокер не проводит, акция — не холодильник!»