Большинство людей хотят получить от инвестиций в фондовый рынок финансовую свободу, чтобы больше никогда не работать и выйти на раннюю пенсию.
При этом начинающим инвесторам советуют инвестировать в рост капитала и покупать индексные биржевые фонды (ETF) или другие ростовые акции, аргументируя постоянным ростом фондового рынка.
Конечно, легко собрать портфель по стратегии asset allocation, здесь особо не нужно ничего анализировать, можно взять шаблонный портфель, а доходность рынок сделает сам.
Но кто-то советует как потом жить от этих инвестиций? Обеспечит ли эта стратегия Вам пассивный доход? А если Вы перестали работать и решили жить от инвестиций, а тут наступил кризис и Ваш портфель упал на 30%, что дальше делать?
С учётом того, что обычно рынок всегда растет, суть такой стратегии заключается в накоплении необходимого размера капитала, чтобы дальше систематически можно было продавать его часть для обеспечения необходимого уровня жизни, а портфель при этом мог самостоятельно восстановиться за счёт ежегодного роста.
Продавать часть активов при этой стратегии придётся, так как портфель не сможет генерировать необходимый денежный поток для жизни в виде дивидендов и купонного дохода.
При этом, есть риск того, что в какой-то момент портфель не сможет восстановить нужные значения в нужный срок, например из-за кризиса и обвала фондовых рынков, так как будет потеряна часть капитала. Таким образом, капитал просто-напросто при систематическом изъятии средств иссякнет
Кроме того, если инвестор при формировании капитала покупал к примеру ETF на «автомате», особо не задумываясь о выборе активов, а лишь соблюдая необходимые пропорции портфеля, то дальше ему будет нелегко при выборе, что и когда продавать, особенно в периоды большой волатильности цен и нестабильности рынка.
Но можно достичь финансовой свободы и по другой стратегии.
Моя стратегия — это инвестирование в дивидендный рост. Стратегия заключается в том, чтобы создать капитал, который будет генерировать растущий денежный поток независимо от рыночных условий. Инвестору всего лишь нужно собрать высокодиверсифицированный портфель, который состоит из дивидендных акций компаний США всех секторов экономики, которые выплачивают дивиденды с ежегодным повышением.
Хоть этот портфель и будет испытывать некоторую изменчивость рыночной стоимости, но денежный поток, который он будет приносить, ежегодно самостоятельно без вашего вмешательства будет только увеличиваться, и при этом вам не нужно ничего продавать.
Какая стратегия для вас более привлекательна и менее рискованная?
Инвестор, который живет за счет денежного потока, получаемого от его инвестиций каждый месяц, или инвестор, который должен все время оценивать безопасную скорость продажи активов в различных рыночных условиях, а затем выбирать, какие активы продать, чтобы получать достаточно денежных средств?
Решать вам) Что вы выбираете? Жду от Вас вопросы)
Больше полезной информации по дивидендному инвестированию, в том числе и таблицу с моим портфелем, можно найти в моем Telegram-канале: