Друзья, всем здравствуйте! Я решил в данной статье поделиться опытом формирования инвестиционного портфеля для своего ребенка. Родился он в мае и когда ни будь да вырастет, а значит, ему понадобится финансовая подушка, на обучение или покупку чего то нужного)
Поэтому я решил потихоньку эту подушку начать формировать.
Сразу оговорюсь, что все указанное в статье, касательно покупки активов, брокеров или моей стратегии, не является инвестиционной рекомендацией, это мои мысли и действия, не более.
И так, начнем.
Сколько?
Сперва я определился с начальным капиталом. Т.к в данный момент я строю дом и лишних денег особенно не было. Не в последнюю очередь из-за конских цен на строй материалы. Короче выделил 100.000 рублей.
И не много и не мало, для начала пойдет. Сумма на старте готова, осталось выбрать брокера и стратегию формирования портфеля.
Для тех, кто ранее не сталкивался с инвестициями я поясню, что это за портфель такой.
Итак — Инвестиционный портфель?
Не сложными словами — это совокупность определённых активов (акций, облигаций, фондов и тд) собранных вместе с целью получения прибыли. Либо через дивиденды, либо путем продажи актива (с положительной разницей). Сборная солянка активов, купленных, что бы на них заработать.
Наверное, инвест-гуру вам более точное определение дадут, но я вот так скажу и не волнует)
Далее выбрал брокера. У меня есть свой Телеграм канал, в котором я провел голосование на тему, какого же брокера мне выбрать, на фото прикреплю результаты.
Голосование по брокеру
С результатом 45% победили Тинькофф Инвестиции. Именно там я и открыл счет. Это не реклама, если что.
Сумма есть, брокер есть. Теперь по стратегии и по наполнению.
Почему?
Для начала нужно определить цель, с которой этот портфель открывался. Для меня она звучала примерно так:
— Сохранить и заработать, при умеренном риске. (наверное банально, но уж как есть)
Далее временной диапазон, я рассматривал горизонт от 10лет, в идеале 18, до совершеннолетия сына. Запишем для справки:
— Временной диапазон 18 лет;
Сумму я указал выше. Теперь, нужно было ее распределить по направлениям. Вот как я распределил.
Распределение портфеля
Распределил вот таким образом. Стратегия — умеренная (это нечто среднее между консервативным и агрессивным портфелем)
На счет умеренности, для кого-то такая стратегия покажется через-чур агрессивной, но для меня — умеренно. Все-таки любые инвестиции это риск. В интернете полно стратегий на любой вкус и цвет, можете выбрать подходящую именно вам.
Так же я ввел обязательные ежемесячные пополнения. Минимум на 3000 рублей. Фиксируем.
— Ежемесячные пополнения. Минимум на 3000р.
По стратегии я определился, теперь стал вопрос какие именно активы покупать, об этом ниже.
Что?
И правда, что именно купить из всего многообразия компаний. Имея ограниченную сумму. Что в диапазоне в 18 лет, не развалится, а продолжит работать и приносить прибыль. Это, разумеется, покажет только время, но отфильтровать можно уже и сейчас.
Для того что бы выбрать, я начал углубленно начал изучать процесс оценки компаний. Тема довольно обширная и есть множество нюансов.
Если ранее я покупал активы, основываясь на тех анализе и при благоприятном фундаменте (иногда просто по наитию), то теперь попробую более углубленный путь, заодно получу новые знания.
При изучении я сделал себе памятку и повесил на стене
Надеюсь видно)
Фотка такая себе, но если коротко, я выписал основные (на мой взгляд) мультипликаторы оценки компаний. Так же свои цели и задачи, что бы всегда были перед глазами.
— По 2-3 компании из отрасли добавляем в портфель. Сравниваем компании только из одной отрасли! Диверсификация – важно! Путем покупки разных секторов.
— Задача вроде бы максимально простая, отобрать те активы, что спустя время принесут прибыль. Осталось выполнить)
Начал я с покупки акций.
Я не буду расписывать, по каким причинам я покупал ту или иную акцию, иначе статья превратиться в простыню. Пока просто перечислю покупки, если вас интересует разбор просто переходите в мой канал, я ссылку оставлю под статьей, вводите #детский_портфель и получите посты по каждому активу.
И так что купил:
- Московская биржа $MOEX;
- ИСКЧ $ISKJ;
- Сбер Банк $SBER;
- Энел Россия $ENRU;
- Газпром $GAZP;
- АФК Система $AFKS;
- Мать и дитя $MDMG;
- Х5 ритейл групп $FIVE;
- ГК Самолет $SMLT;
- ПИК $PIKK;
Возможно, вы заметили, что в списке пока нет Американских акций. На самом деле это больше вопрос цены, нежели желания. После стартового формирования я буду докупать активы, в том числе и Америку для балансировки портфеля.
Что по отраслям? Все на фото.
Отрасли акций в портфеле
Значительную часть я отдал сектору здравоохранения. Т.к пандемия показала насколько человечество зависимо от лекарств и врачей.
Так же особое внимание я буду уделять компаниям, которые отвечают за сектора зеленой энергетики, водных ресурсов, соцсетей и разработке новых технологий.
Итого
Пока я нахожусь в стадии дальнейшего отбора и покупки активов. На очереди фонды, облигации, сырьевой сектор и все остальное. Об этом я напишу следующую статью, уже после полного формирования.
Если вы не хотите долго ждать итоговой статьи, а хотите наблюдать в онлайне за моими действиями, подписывайтесь на мой канал в телеграмме Анитирейдер. Контент, как вы понимаете, ожидается длительный)
Так же буду признателен за поддержку статьи от вас, если понравилась. И за комментарии с рекомендациями или советами.
Спасибо, что дочитали до конца, всем хорошего дня и прибыльных сдело!