ЦБ решил ужесточить контроль за внесением наличных на карты

Российские финансовые власти продолжают закручивать гайки контроля за оборотом наличных в экономике и теневыми доходами людей.

Как сообщает РБК, ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением наличных на карт физических лиц через банкоматы и терминалы.

Меры подаются как борьба с мошенничеством и кражей денег у граждан. «Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств. Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», — поясняет ЦБ.

Новые меры, подаваемые как борьба с киберпреступлениями, понадобились центробанку на фоне взрывного роста объема наличных в обращении, который начался в прошлом году и продолжается вопреки всем прогнозам регулятора.

Кэш, который используются для теневых расчетов, зарплат в конвертах и в котором хранятся прошедшие мимо налоговой доходы граждан, вырос на 2,6 триллиона рублей в 2020 году.

Это произошло на фоне предвыборных выплат семьям с детьми, пенсионерам и военным, на которые бюджет выделил 700 млрд рублей.

В начале сентября ЦБ уже приказал банкам ужесточить контроль за платежами между физлицами.

Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

— отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Добавить комментарий

%d такие блоггеры, как: