Криптовалютный платежный сервис Circle (pre-IPO)

Продолжаю серию материалов про частные компании, на которые стоит обратить внимание, если вам интересны инвестиции в компании на поздних стадиях перед выходом на биржу.

Circle – криптовалютная компания, основанная в 2013 году как платежная платформа для проведения расчетов в криптовалютах.

Компания была создана на убеждении, что блокчейн и цифровая валюта изменят глобальную экономическую систему, эффективно сделав ее более открытой, эффективной и интегрированной.

В 2018 году Circle создала собственный стейблкойн под названием USDC. Стейблкойн – это криптовалюта, которая обычно обеспечена либо фиатной валютой, либо другим криптоактивом. В качестве обеспечения для USDC выступает доллар США в соотношении 1 к 1, поэтому, чтобы обеспечить обращение стейблкойн Circle должна своевременно и в полном объеме поддерживать резервы в американской валюте.

Каждый месяц Circle публикует отчет, в котором подтверждает, что объем USDC в обращении полностью обеспечен резервами в твердой валюте. USDC является популярной монетой у крипто инвесторов, поэтому спрос на нее достаточно высок.

В рейтинге Coinmarketcap USDC занимает 10 строчку с капитализацией $29,3 млрд. В марте 2021 года Visa заявила, что позволит USDC использовать для расчетов по операциям в своей платежной сети.

Поддержка эмиссии USDC не единственный бизнес для Circle.

В 2018 году компания приобрела платформу SeedInvest, которая помогает стартапам привлекать средства. Circle также управляла внебиржевой торговой платформой Circle Trade и инвестиционным приложение Circle Invest. Однако обе платформы были проданы в 2019 и 2020 годах, поскольку компания приняла решения сфокусироваться на своем стейблкоине.

В 2018 году Circle приобрел криптобиржу Poloniex за $400 млн в попытке стать универсальным маркетплейсом для криптовалют. Согласно пресс-релизу, одна из причин, по которой Circle решил стать публичной, заключается в повышении прозрачности, сопоставимой банковским институтам.

Circle также подал заявку на то, чтобы стать национальным коммерческим банком с целью сокращения разрыва между традиционными активами и миром криптоактивов. Руководство компании полагает, что классический банкинг, основанный на технологии цифровых валют и блокчейна, может привести не только к более эффективной, но и более безопасной и устойчивой финансовой системе.

Финансирование

Компании удалось привлечь $711 млн в ходе 9 инвестиционных раундов.

В мае 2021 года Circle привлек $440 млн от 11 инвесторов, включая Fidelity и FTX. После сделки стало известно, что компания намерена стать публичной через SPAC сделку с Concord Acquisition Corp, которая должна быть закрыта в конце четвертого квартала 2021 года.

Circle объявил о подаче нормативных документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам в августе. Компания будет торговаться на Нью-Йоркской фондовой бирже под символом CRCL.

Ключевые инвесторы:

Основными инвесторами Circle являются Fidelity Management & Research Co., Third Point LLC, Marshall Wace и Adage Capital Management. В ходе последнего инвестиционного раунда в мае Cirle был оценен в $4,5 млрд.

Перспективы компании

В случае успеха с получением банковской лицензии Circle может получить уникальную возможность для масштабирования своей деятельности.

Не исключено, что стейблкойн USDC может быть признан на национальном уровне. Таким образом монета станет прямым конкурентом американскому доллару.

Среди основных рисков можно выделить регулирование, поскольку до сих пор криптовалюты не получили определенного статуса, закрепленного законодательно.

Положительным моментом для развития крипто рынка в США может стать назначение финансиста Гэри Генслер на пост главы Комиссии по ценным бумагам и биржам США, который положительно отозвался о блокчейне, биткоине и криптовалютах.

Маловероятно, что крипто валюты будут признаны средством платежа в развитых странах, однако допустимо, что им может быть присвоен статус альтернативного инвестиционного инструмента, что станет исторически позитивным моментом в развитии крипто рынка.

Тикеры:
Страны:

Добавить комментарий

%d такие блоггеры, как: