Россиян предложили наказывать за передачу банковских карт третьим лицам

Министерство внутренних дел выступает за введение административной ответственности за передачу третьим лицам банковских карт. Об этом, как сообщает РИА Новости, заявил пятницу замначальника главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Владислав Горкавцев.


Подписывайтесь на Finanz.ru в Telegram

«Необходимо ужесточение деятельности со стороны банков, например. Когда человек заводит карту, мне кажется, в договоре должно быть прописано, что передача карты третьему лицу влечет ответственность: то ли он попадает в «черный список», то ли он в будущем получит какие-то негативные последствия и так далее», — предложил Горкавцев, выступая на международном банковском форуме «Банки России — XXI век».

Клиенты банков часто используются в мошеннических схемах, которые реализуют целые группировки: злоумышленники просят граждан открывать по несколько карт и затем передавать им, рассказал Горкавцев.

6 сентября ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);
— отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Добавить комментарий

%d такие блоггеры, как: