3 дня из жизни Advisory: как эксперты помогают инвесторам заработать

Услуга Advisory от «ВТБ Мои Инвестиции» помогает инвестировать на фондовом рынке. Эксперты собирают портфель, присылают рекомендации и аналитику по запросу. Разбираемся, как устроена услуга изнутри на примере инвестора

У Алексея есть брокерский счет  в «ВТБ Мои Инвестиции ». Он инвестирует на фондовом рынке уже два года. Алексей покупал разные бумаги, но выгодных сделок у него было не так много. Заниматься инвестициями систематически не получалось — из-за работы времени на то, чтобы следить за всем, что происходит на рынке, и за своим портфелем не хватало. Кроме того, знаний для самостоятельного подбора акций в портфель было недостаточно.

У Алексея на брокерском счете был ₽1 млн, и ₽250 тысяч приходилось на акции. Открывать банковский вклад и переводить на него деньги ему не хотелось, так как ставки по депозитам низкие — 6-7% годовых. Они бы не покрыли рост цен на продукты и другие товары, и в итоге деньги бы обесценились, размышлял инвестор. Однако Алексей все же хотел получать пассивный доход, чтобы не приходилось прилагать слишком много усилий и тратить время, которого у него не было. И, конечно, он хотел доход выше, чем по банковским вкладам — из вариантов оставались ценные бумаги . Но кто будет делать за него всю работу по анализу компаний и подбору бумаг и помогать разобраться в ситуации на рынке и в инвестициях?

Алексею был нужен тот, кто помог бы собрать сбалансированный и разнообразный портфель. И он нашел подходящий вариант — услугу Advisory от «ВТБ Мои Инвестиции» — с ее помощью Алексей сможет общаться с экспертами, которые подберут портфель из самых разных российских бумаг на основе того, насколько инвестор готов рисковать и к какой доходности хочет стремиться, и будут помогать им управлять.

Алексею понравилось то, что инвестиционные эксперты Advisory станут его помощниками:

  • эксперты будут присылать рекомендации по покупке или продаже бумаг с объяснениями, но окончательное решение заключать сделку или нет остается за ним;
  • есть возможность пообщаться со специалистами в чате и задать интересующие вопросы по рынку или конкретной бумаге из предложенного портфеля, а также заказать подробный отчет от аналитиков по отдельной компании;
  • и в итоге можно начать лучше разбираться в инвестировании и ситуации на рынке.

Вечером после работы, 25 июля, инвестор решил подключить к брокерскому счету услугу Advisory через «Витрину» в мобильном приложении. Он заполнил анкету, где было девять вопросов — о том, в какие активы Алексей уже инвестировал, какой у него доход и на сколько хватит его сбережений, какая его инвестиционная цель и так далее. Анкета помогла ему определить, что у него агрессивный инвестиционный профиль, так как он хочет вкладываться больше в акции и готов на риск, но в разумных пределах. И после прохождения теста Алексей нажал на кнопку, чтобы подключить услугу.

День № 1. Эксперты Advisory собирают портфель и помогают им управлять

День инвестиционного эксперта Михаила наполнен общением с клиентами, изучением новостной повестки, получением информации от аналитиков по запросам клиентов и отправкой инвестиционных рекомендаций. Утром он увидел в личном кабинете, что вчера к Advisory присоединился новый клиент — инвестор Алексей. Эксперт написал ему, и они обсудили, какой портфель подойдет Алексею.

Алексей получил рекомендации от Advisory на покупку новых активов. Нажав на кнопку, он отправил поручения брокеру, и в скором времени у него появился готовый портфель. Так как после приобретения всех предложенных бумаг в нужном соотношении у него еще осталось немного свободных денег, часть из них пошла на покупку фондов на российские акции и корпоративные облигации. Еще ₽10 тыс. осталось лежать на брокерском счете.

Фото:РБК Инвестиции

Фото: РБК Инвестиции

День № 2. В Advisory рассказывают, почему стоит купить или продать бумагу, и присылают отчеты по компаниям: пример с «Сегежей» и НОВАТЭКом

Инвестиционные консультанты рекомендуют портфели для инвесторов на основе модельных портфелей и профилей риска. Всего есть 17 вариантов соотношения модельных портфелей по риску.

Каждую неделю или чаще инвестконсультанты собираются на заседания инвестиционного комитета. Там члены инвесткомитета обсуждают, какие бумаги добавить в модельные портфели, а какие убрать, какие соотношения акций и облигаций для какого профиля риска оптимальны на текущий момент, а также на какой бумаге клиенты могут дополнительно заработать.

На одном из собраний инвестиционный комитет решил изменить модельный портфель акций — продать бумаги «Сегежи» и купить акции НОВАТЭКа. Сразу после заседания эксперты разослали соответствующие рекомендации.

Алексей увидел пуш-уведомление с рекомендациями и решил узнать в чате с экспертами, зачем продавать бумаги «Сегежи». Михаил, который помогал ему выбрать портфель, был занят с другим клиентом, поэтому Алексею ответил эксперт Юрий.

Алексей увидел, что 25 августа совет директоров НОВАТЭКа рекомендовал выплатить ₽45 на одну обыкновенную акцию, и заметил, что акции компании растут. Впоследствии он решил узнать о компании побольше и запросил отчет.

День № 3. День № 3. Advisory отвечает на любые вопросы инвестора в чате по бумагам из портфеля: пример с «Татнефтью»

Алексею пришло новое push-уведомление: на этот раз Advisory советовал купить в портфель акции «Татнефти». Инвестор решил узнать, зачем покупать бумаги этой компании — чем она привлекательна и есть ли у нее перспективы.

Прошло полтора месяца с момента, как Алексей подключил услугу Advisory. С тех пор его портфель был в небольшом плюсе, и Алексей не пожалел, что купил НОВАТЭК. С конца торгов 25 июля они выросли примерно на 21%. Алексей решил, что продолжит пользоваться услугой, и когда пройдет первый год, оценит результаты всего портфеля.

Реклама, Банк ВТБ (ПАО) 

Никакая информация не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже финансовых инструментов. Банк ВТБ (ПАО) не гарантирует доходность инвестиций. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Полная информация об условиях, тарифах и рисках инвестирования на сайте www.vtb.ru (0+) и в офисах банка. Получить полный комплекс услуг можно после заключения брокерского, депозитарного и договора инвестиционного консультирования, в том числе дистанционно в приложении ВТБ Мои Инвестиции.
Банк ВТБ (ПАО). 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер А. Генеральная лицензия банка России № 1000. Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 040-06492-100000 и депозитарной деятельности № 040-06497-000100 от 25.03.2003. Внесен в единый реестр инвестиционных советников 24.12.2018. ОГРН 1027739609391

Добавить комментарий

%d такие блоггеры, как: