Последние три года устроили инвесторам проверку на прочность. В 2020 году казалось, что это очень непростой период — пандемия коронавируса, обвал фондового рынка, цена нефти ниже нуля. Тем не менее, тогда на биржи пришло много новичков, и к середине октября 2021 года российский рынок постепенно рос.
2022 год принес инвесторам новые сюрпризы, которые оказались еще хуже тех, что были два года назад, — санкции на фоне военной спецоперации на Украине, новый, уже рекордный, обвал рынка, закрытие торгов на Мосбирже, блокировка иностранных активов. Нерезиденты теперь перестали быть движущей силой, и частные инвесторы заняли их место — к концу ноября их число достигло 22,6 млн, и в объеме торгов акциями на Мосбирже их доля впервые превысила 80%.
Мы провели опрос среди инвесторов и узнали, как перипетии 2022 года отразились на их портфелях и что они ждут от 2023 года, а также поделились и своими историями.
Истории инвесторов: «лоси», уход в кэш, блокировки и ожидание прибыли в 2023 году
Константин, IT
Константин рассказал, что в 2022 году ему больше всего запомнились санкции и последующий кризис — они обрушили его планы на инвестиции . «Пытался выплыть из минуса как мог (спойлер — не смог)», — поделился инвестор.
По его словам, он собрал портфель в середине февраля прошлого года, и к концу месяца тот прибавил 3%. Однако весной стоимость активов в портфеле упала на 50%, а к концу декабря он показывал результат в -7%.
Среди самых удачных сделок Константин назвал покупку акций «ФосАгро», на которой заработал ₽4 тыс. «Самая неудачная — «Яндекс», -10% до сих пор, и все падает», — отметил инвестор. Он рассказал, что от 2023 года ждет «завершения геополитических передряг, снятия санкций и восстановления рынка».
Роман, частный инвестор без образования
Роман рассказал, что пришел на фондовый рынок недавно. «Инвестирую два месяца, зашел на рынок в октябре, когда была просадка, и купил бумаги по низу рынка. Сейчас портфель +8℅, получил «квала» из-за суммы инвестиций более ₽6 млн», — отметил он. К тому же инвестор получил дивиденды .
Самой удачной для себя сделкой Роман назвал покупку бумаг НЛМК. «Не знаю даже, можно ли назвать неудачной покупку акций «Газпрома» — наверное, да, но дивиденды неплохие, даже отличные», — добавил он.
Инвестор рассказал, что в 2023 году ждет сильного роста российского рынка. «Я жду роста +40℅ рынка России и оживление экономики. Удивительно, насколько живучая у нас экономика — меня приятно удивило, но ничего, крепче будем», — полагает Роман.
Татьяна, пенсионерка
Пенсионерка Татьяна рассказала, что с позитивом оценивает 2022 год: «Прекрасный год. Набиралась на нем опыта в инвестировании». По ее словам, в этом году у нее были и небольшие потери, и заработки, а самой лучшей сделкой она назвала покупку акций «Газпрома». От 2023 года Татьяна ждет прибыли.
Ирина, бухгалтер
Прибыли от 2023 года ожидает и бухгалтер Ирина. В прошлом году ей, как и многим, больше всего запомнились события февраля и частичная мобилизация в сентябре. По словам Ирины, они сделали ее более агрессивной в плане инвестиций, и теперь она хочет больше заработать.
«Я только начинаю. Потери есть, думаю отыграю. Минус ₽50 тыс.», — рассказала инвестор о своих потерях в 2022 году.
Илья
Инвестор Илья рассказал в опросе, что во время начала спецоперации и частичной мобилизации «закупился практически на низах». По его словам, у него были потери, но помогла продажа долларов по ₽100, а к концу декабря портфель вырос примерно на 5%.
Из удачных сделок Илья выделил продажу бумаг G1 Therapeutics — американской биофармацевтической компании. «Неудачных много — резал лосей после 24 февраля», — признался инвестор. Но в 2023 году он ждет роста индекса Мосбиржи на 30%.
Алексей, руководитель службы охраны труда
«После начала СВО прекратил инвестировать и ушел в кэш. В начале года было все отлично. Подавляющее большинство сделок были прибыльными. Два портфеля были в плюсе от 20-70%. К концу года потери составили 50%. Зафиксировал убыток и закончил эту историю», — поделился Алексей.
Инвестор рассказал, что в 2023 году ждет восстановления рынка США и возможности выхода на этот рынок через иностранного брокера.
Григорий, студент
«Падение портфеля 24 февраля. Это подтолкнуло меня к ребалансировке и более тщательному изучению активов перед покупкой», — рассказал Григорий.
По словам инвестора, в начале года его портфель рос, но весной 2022 года его стоимость резко упала, а долларовые активы заблокировали. «Самое неприятное, так как после блокировки они значительно выросли», — отметил он. Григорий рассказал, что к концу года удалось частично отыграть падение, но портфель все равно в существенном минусе.
Самой удачной сделкой прошедшего года инвестор назвал продажу акций американской компании из сектора здравоохранения, а неудачной — покупку иностранных бумаг, которые теперь заблокированы: «Продажа акций Aspira Women’s Health (+86%). Покупка акций EQT Corporation и TechnipFMC, так как на данный момент заблокированы».
В 2023 году Григорий хочет сначала «выйти в ноль» по портфелю, а затем в плюс путем ребалансировки.
Светлана, медсестра
«Поспешные решения привели к минусу в портфеле. Каждый раз хочу закрывать позиции с доходностью +25-30%, но потом не успеваю. Так и не научилась ставить стопы», — призналась Светлана.
По словам инвестора, в начале 2022 года ее портфель показывал плюс 6%, а в конце — минус 12%. «Удача была в январе, когда успела снять в банкомате доллары и евро», — рассказала она.
Светлана отметила, что хочет в 2023 году «выйти в ноль и забыть про инвестиции». «Это не мое», — отметила она.
Истории редакции: удачная покупка виски и потери половины портфеля
Ольга Копытина, редактор по тематике «Консервативные инвестиции»
Ольге удалось продать все иностранные ценные бумаги, которые были в портфеле, с прибылью после введения запрета на покупку таких бумаг для неквалицицированных инвесторов: «В блокировку не попала ни одна бумага, повезло в этом смысле».
Из неприятных событий, которые затронули ее портфель, Ольга выделила блокировку паевых инвестиционных фондов (ПИФ ) с иностранными активами: «Продать их не могу, принимаю как данность, мысленно списала в убыток, но все же жду решения по их разделению на заблокированнную и «свободную» части».
На введение банками комиссий за хранение валюты автор «РБК Инвестиций» отреагировала сокращением хранимой суммы на счете до минимума. «Небольшую часть валюты перевела на брокерский счет и раскидала по локальным валютным инструментам — БПИФ и облигациям. Так решила для себя закрыть гештальт по страновой диверсификации, так как инвестиции через зарубежного брокера не рассматриваю — не считаю этот способ инфраструктурно безопасным и экономически оправданным для себя», — рассказала Ольга Копытина.
Стиль инвестирования из агрессивного она сменила на консервативный: «Портфель перебалансировала в пользу облигаций, покупаю их на ИИС, чтобы получить дополнительно доходность на налоговом вычете. Все облигации в портфеле в небольшом плюсе к концу года. Удачно воспользовалась высокими ставками по вкладам, перекладываясь из банка в банк, максимальной была на три месяца под 23% годовых. Из консервативных инструментов также вложилась в недвижимость по семейной ипотеке под 2,8% годовых, и купила фонд на золото, который по итогам года дал +14%.
В начале года портфель был в плюсе выше уровня инфляции, которая фиксировалась на тот момент, — что-то около 12-13%. В марте-апреле портфель падал более чем на 40%. После перебалансировки в пользу облигаций общий минус по портфелю на брокерском и ИИС -16%, на 27 декабря. Самый большой плюс по покупке $4 по ₽54,46 (+28,16%). Не смогла пройти мимо такой цены и взяла для отслеживания красивой динамики. Самый большой минус по расконвертированным в обыкновенные акции ADR «Газпрома» (-55,69%)».
Из нестандарных удачных сделок Ольга назвала покупку виски, шампанского и обуви в конце февраля:
«Покупка бутылки виски на Новый год была совершена сильно заранее — 28 февраля за ₽1419,99 и шампанского — за ₽892,99. По виски доходность составила на конец года 90%, по шампанскому — 40%. За идею спасибо РБК Pro в статье «Виски, черви, ретроавто: куда можно инвестировать в 2022-м, кроме акций» в начале 2022-ого. Наш виски тоже имеет все шансы стать коллекционным теперь. И обувь всей семье купили до повышения цен. Нам просто холодильник и телевизор не нужны были — шутка для тех, кому за 40, заставших дефолтную панику 1998 года».
В 2023 году Ольга ожидает стабильности от рынка: «Жду адекватного финансовым показателям роста, а не вот это вот все инсайдерское на тонком рынке».
Валентина Гаврикова, руководитель направления «Информационный контент»
Валентина рассказала, что на время прекращала торговать:
«Больше всего в этом году запомнились прекращение торгов на месяц, санкции против НРД, блокировка активов. Потери меня не пугают — рынок растет в долгосрочной перспективе. Тем не менее, прекратила торговать полностью, возобновила активность только осенью, сейчас усредняю позиции».
Она призналась, за все время существования портфеля — а это более, чем три года — к декабрю 2022 года он потерял примерно 30%, хотя до обвала рынка в феврале был в плюсе. Среди самых удачных сделок Валентина назвала покупку акций «Полюса» и Positive Technologies: «По «Позитиву» я неплохо вышла в плюс. Хотя купила акции наудачу, на скопившиеся дивиденды и купоны. По «Полюсу» меньше, но их покупала уже осознанно».
В 2023 году Валентина ждет снижения рынка и надеется на разблокировку иностранных активов: «Жду просадку российского рынка в первом квартале и разворота во втором полугодии. Хочу купить еще акций по низкой цене. Очень надеюсь на разблокировку моих иностранных активов. Сразу же переведу весь портфель к неподсанкционному брокеру».
Элина Тихонова, ведущая телеканала РБК
Элина поделилась, что в 2022 году ей больше всего запомнился обвал российского рынка:
«Сижу в минусах по всему портфелю акций, продавать жалко, держу и надеюсь. В этом году покупала облигации , много облигаций. До этого вообще на них не смотрела. Сейчас у меня примерно 60/40 в деньгах — 60% облигаций и 40% акций. В среднем по портфелю потери -50%. Из доходов — только дивиденды «Газпрома» и купоны по бондам».
По словам Элины, ее самая неудачная сделка — это покупка акций ВТБ в начале года, самая удачная — корпоративные бонды с доходностью более 10% годовых. В 2023 году ведущая ждет медленного восстановления рынка и возврата компаний к выплате дивидендов.
Марина Ануфриева, редактор-райтер «РБК Инвестиций»
Марина рассказала, что сильнее всего в 2022 году ей запомнились обвалы на рынке и отказ акционеров «Газпрома» от дивидендов, после чего она увеличила долю облигаций в портфеле:
«Инвестировать начала в конце 2021 года, так что на начало года портфель был небольшой с небольшим плюсом. Весной страшно было заходить, точно больше 30% потеряла. Но в течение года что-то продолжила докупать, так что сейчас портфель +6%. Самая удачная сделка — продажа акций «Роснефти» с +14%, держала меньше двух недель. Каких-то неудач, о которых жалею, не могу припомнить».
В 2023 году Марина ждет восстановления российского рынка акций.