Управляющая компания «Первая» запустила первый в России открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ) с налоговыми льготами ИИС-3, сообщили «РБК Инвестициям» в компании. Фонд «Первая – Левитан» инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные облигации (ОФЗ), а также долговые бумаги крупных и надежных российских компаний с фиксированным и переменным купонами. Выплаченные купоны, согласно стратегии фонда, будут реинвестироваться, что потенциально будет увеличивать стоимость пая.
«Cейчас сложились очень интересные условия по долговым бумагам, а также инструментам денежного рынка, в которые инвестирует наш первый ИИС-фонд. Большинство аналитиков ожидают дальнейшего снижения ставки в июле, что будет способствовать росту цен на облигации. Таким образом, сейчас по ним можно зафиксировать высокие ставки и совсем скоро заработать на потенциальном росте облигаций», объясняет генеральный директор УК «Первая» Андрей Бершадский. В то же время, по его словам, до конца года, вероятней всего, ставка будет оставаться двузначной, а это значит, что инструменты денежного рынка не теряют своей актуальности.
Фонд предполагает активное управление.
Комиссия за управление составит 2,0% в год от среднегодовой стоимости чистых активов. Комиссии спецдепозитария, регистратора и прочие расходы — не более 0,65% в год от среднегодовой стоимости чистых активов. Комиссии взимаются независимо от результатов работы управляющих по инвестированию средств. Кроме того, компанией установлены комиссии за погашение паев в размере 0,5-3% раньше, чем через 1826 дней (чуть более 5 лет).
Управляющая компания откроет клиенту счет ИИС третьего типа и на него зачислит паи фонда. При этом если у инвестора есть действующий ИИС первого или второго типа, их необходимо закрыть либо трансформировать в ИИС-3, чтобы не потерять налоговые преференции по всем счетам ИИС, отметили в инвесткомпании.
О планах запустить комбинированный с ИИС ПИФ управляющая компания «Первая» говорила еще в начале февраля. Директор по правовым вопросам Олег Горанский тогда сообщал журналистам, что на первом этапе планировалось сделать классическую линейку фондов на акции, облигации и смешанный с дальнейшим расширением. Андрей Бершадский также добавлял, что речь идет о пятилетнем ИИС и что компания обсуждает с регуляторами возможность сократить этот срок вплоть до трех лет.
В конце октября прошлого года президент Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) Алексей Тимофеев в рамках предложений по повышения капитализации российских публичных компаний до 66% от ВВП к 2030 году предлагал Минфину ввести дополнительные льготы для ИИС, специализирующихся на ПИФах.