Сильные колебания фондового рынка привели к высокой популярности инвестиций в 2020 году. Однако большинство частных инвесторов, понимая необходимость сохранения денежных средств, оказались не готовы к вложениям. Мало стать инвестором и купить ценные бумаги — необходимо понимать, как принимать правильные решения в процессе формирования своего капитала.
Результат частного инвестора зависит от принятых решений. Очень часто новички действуют импульсивно, поддаются панике и совершают необдуманные поступки, которые приводят к плачевным результатам. Фиксируется убыток, теряются денежные средства, исчезает мотивация и вера в пассивное инвестирование.
К примеру, частный инвестор приобретает акцию стоимостью ₽100, не зная, что для данного финансового инструмента характерна высокая волатильность . Она заключается в колебаниях цены около 30%. В итоге психологически неготовый инвестор видит снижение стоимости и бежит спасать деньги. Для таких случаев существует важное понятие — психология инвестиций. Каждому частному инвестору важно понимать, что в его деле необходимо выстроить общую систему между внутренним отношением и тем результатом, к которому он стремится.
Практическое значение психологии инвестирования заключается в том, что нужно уметь правильно реагировать на изменения, происходящие на фондовом рынке, понимать цель включения в свой портфель конкретного актива и самое главное — верить в механизм формирования доходности за счет своей мотивации и внутренней дисциплины. Помочь этому могут основные принципы отношений с деньгами, которые применяют многие инвесторы по всему миру.
Никто не может гарантировать вам конкретный результат. Это значит, что на фондовом рынке может произойти все, что угодно, и не нужно считать, что выбранная стратегия и план оказались ошибочными. На рынке всегда есть место временным коррекциям. Подтверждением этого может являться обвал фьючерсов на нефть WTI до отрицательных значений в апреле 2020 года. Раньше такого никогда не было и не важно, что главной причиной стало отсутствие на рынке свободных хранилищ.
₽663,96
(+29,73%)
Несмотря на это, еще более неожиданным выглядит прогнозBank of America, который считает, что текущий год наградит нефтяных инвесторов самой высокой прибылью, а цена за баррель превысит $100. В данной ситуации лучшее, что может сделать частный инвестор — это принимать рыночные риски и приспосабливаться к непостоянным условиям.
Не стоит лишний раз рисковать только потому, что рискуют все остальные. Для риска на фондовом рынке тоже есть место, но важно четко осознавать его и самое главное принимать его — быть готовым к такому шагу.
Отличным примером поспешных решений инвесторов являются акции компании Tesla, которые в 2019 году взлетели более чем на 700%. Такая доходность осчастливила многих, но не всех. Большинство инвесторов Tesla вложили деньги уже после невероятного взлета акций или на пике, когда бумаги стоили свыше $880 к началу 2021 года. Выходит, что если вы поддались всеобщему хаосу вокруг компании Илона Маска и приобрели ее акции на пике, то к началу июня ваши активы уменьшились более, чем на 30%.
Еще одним ярким примером всеобщего хайпа является компания другого известного миллиардера — Ричарда Брэнсона. Акции Virgin Galactic продемонстрировали сумасшедший рост, достигнув пика 4 февраля 2021 года в $62,8. Но в следующие три месяца цена бумаг потеряла более 70% от февральского максимума. Поэтому принимать инвестиционные решения на основе мнения большинства — не лучшая идея.
$23
(-51,67%)
Не слушайте тех, кто говорит, что у вас ничего не получится или отговаривает вас от инвестирования. Также старайтесь не ограничивать себя рамками одной стратегии или одной суммы вложений. Деньги могут постоянно работать и приносить доход. Магию сложного процента нельзя недооценивать.
Например, если бы вы приобрели 10 акций «Норникеля» в январе 2010 года по цене ₽5,43 тыс. за акцию, то к январю 2021 года на вашем счете было ₽237 тыс.: рост стоимости бумаги составил более 367% за 10 лет, без учета выплаченных дивидендов. В долгосрочной стратегии инвестирования можно сформировать огромный капитал и для этого достаточно правильно вкладывать деньги, пользоваться диверсификацией и регулярно докупать активы.
Мышление без границ позволяет наладить финансовый поток, способствует появлению новых способов формирования капитала и открытию интересных возможностей.
Лучше всего представлять, на что конкретно вы хотите потратить свои капитал и как будете это делать. Старайтесь четко представить свою цель, даже прописывать ее. Цель всегда должна быть реальной, достижимой и измеримой, при этом инвестор должен четко понимать сроки формирования и результат своей инвестиционной деятельности.
Всегда надо стремиться к новым перспективам, не думать о нехватке денег и не бояться принимать решения. Худшее — это бездействие и ожидание, что все случится само собой. Бедный человек верит в лотерейный билет, найденный клад или богатого родственника, который оставил наследство. Богатые и успешные инвесторы достигают результата своими руками и своим трудом.
Ведь только кажется, что, например, сформировать капитал в размере ₽1 млн на образование своего ребенка — это непосильная задача. Если взять горизонт инвестирования 10 лет (начать формировать капитал, когда ребенку исполнится 7–8 лет), то инвестируя ежемесячно всего по ₽5 тыс. и имея консервативное распределение в портфеле с расчетом на среднюю доходность около 12%, учитывая инфляцию, можно достичь поставленной цели и получить капитал в ₽1,15 млн.
На пути к достижению можно столкнуться со страхом перед инвестициями. Рыночного риска не избежать, однако если использовать консервативные инвестиционные инструменты, то он будет сведен к минимуму. Вы уменьшите вероятность потери своих денег, если осознаете важность двух фактов. Необходимо понимать, как работают используемые инвестиционные инструменты — если вы будете знать, во что вкладываете, то будете готовы к возможному результату.
Например, инвесторы, приобретавшие акции TCS Group после налоговых претензий Минюста США к Олегу Тинькову, столкнулись с резким падением котировок более, чем на 40% в течение одного месяца. Тогда на динамику акций также повлияли новости обнаружении у миллиардера лейкемии. Одни инвесторы зафиксировали убыток при снижении котировок, переживая за свои активы. Другие — докупили активы или вовсе не предпринимали никаких действий. В результате менее, чем за год котировки акций TCS Group взлетели на 633%.
Крупные инвесторы понимают, что риск и доходность неотделимы друг от друга, и увеличить свой капитал получается за счет риска инвестирования в конкретные инструменты, которые могут привести к потерям. Но не всем необходимо выбирать такие рискованные инструменты.