Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) расследуют крах Silicon Valley Bank, сообщило издание The Wall Street Journal со ссылкой на источники. В рамках расследования также изучается продажа акций, которую сотрудники SVB Financial осуществили за несколько дней до банкротства банка.
Глава SVB Financial Грег Беккер и финансовый директор Дэниел Бек не ответили на сообщение WSJ с просьбой прокомментировать ситуацию. Представители SEC, прокуратуры США в Сан-Франциско и отдела по уголовным делам Министерства юстиции в Вашингтоне отказались от комментариев. Представитель министерства юстиции в Вашингтоне не ответил на запрос о комментарии.
Американский Silicon Valley Bank стал самым крупным банкротом в банковском секторе США со времен глобального экономического кризиса 2008 года. Прокуроры и регулирующие органы часто начинают расследования после того, как финансовые учреждения или публичные компании несут большие и неожиданные убытки. Акции SVB Financial Group (SIVB), которая ранее владела банком, на прошлой неделе обвалились на 60% за день. С пятницы, 10 марта, торги акциями на бирже NASDAQ были прекращены.
Грег Беккер и финансовый директор Дэниел Бек продавали акции SVB за неделю до краха банка. Грег Беккер реализовал опционы на 12 451 акцию 27 февраля и продал их в тот же день, заработав около $2,3 млн, сообщило издание со ссылкой на документы.
27 февраля Дэниел Бек продал акции SVB Financial на сумму чуть более $575 тыс., что составляет примерно треть принадлежащих ему акций компании.
Обе продажи были осуществлены по так называемым планам 10b5-1, поданным 30 днями ранее. Эти планы позволяют инсайдерам заранее планировать продажу акций, чтобы снять подозрения в торговле на основе непубличной информации. SEC недавно ужесточила правила для планов продажи акций, которые включают 90-дневный период ожидания. Новые правила вступили в силу 27 февраля, в день продажи акций SVB Financial.
SVB, созданный в 1983 году, обслуживал в основном стартапы и инвесторов, которые их финансируют. Его депозиты росли вместе с американской технологической отраслью, увеличившись на 86% в 2021 году до $189 млрд.
У SVB начались проблемы после закрытия криптовалютного банка Silvergate Bank. Это вызвало обеспокоенность на американском рынке и стремительную продажу инвесторами отраслевых акций. Банк SVB занимал 16-е место по активам в стране. По состоянию на 31 декабря 2022 года общий объем активов Silicon Valley Bank составлял около $209 млрд, суммарный объем депозитов — около $175,4 млрд.
На прошлой неделе банк стал жертвой оттока средств с депозитов. Только в четверг, 9 марта, клиенты пытались снять $42 млрд — около четверти всех депозитов банка. Банк был закрыт финансовым регулятором Калифорнии в связи с недостаточной ликвидностью и неплатежеспособностью.
В годовом отчете компания предупреждала инвесторов, что ее бизнес в значительной степени ориентирован на кредитовании новых стартапов в области технологий, медико-биологических наук и здравоохранения. «Концентрация наших кредитов обусловлена тем, что наши заемщики занимаются аналогичной деятельностью, которая может привести к тому, что эти они будут одинаково затронуты экономическими или другими условиями», — говорилось в сообщении SVB.
Беккер выступал с оптимистичными заявлениями за несколько дней до краха банка, заявив на конференции на прошлой неделе, что сейчас «прекрасное время для создания компании». На другой конференции в феврале он сказал, что внимание банка к этим отраслям не создает риска чрезмерной концентрации, поскольку у клиентов различная специализация.
SVB Financial больше не контролирует Silicon Valley Bank после того, как американские регуляторы в пятницу передали его под внешнее управление. SVB Financial по-прежнему имеет три других операционных сегмента, включая инвестиционно-банковские и венчурные подразделения, которые компания планирует продать или реструктурировать.
В понедельник, 13 марта, акционеры обанкротившегося Silicon Valley Bank подали групповой иск в суд на материнскую компанию банка SVB Financial Group, генерального директора Грега Беккера и финансового директора Дэниела Бека. Они обвинили менеджмент в том, что тот скрыл реальное влияние повышения процентных ставок на состояние баланса банка. Они требуют возмещения неуказанного ущерба инвесторам SVB в период с 16 июня 2021 года по 10 марта 2023 года.