Регулятор порекомендовал банкам блокировать счета клиентов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Банки могут выявлять таких клиентов в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» и с помощью платформы «Знай своего клиента».
Если клиент находится в списке, а его операции признаются подозрительными, кредитная организация откажет в проведении транзакции. После двух отказов — банк имеет право расторгнуть договор с таким клиентом. Также кредитная организация может рассмотреть вопрос о повышении уровня риска на платформе «Знай своего клиента». Таким образом, нелегал лишается возможности распоряжаться денежными средствами и может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
К контрагентам таких компаний также возможно применение «антиотмывочных» мер — например, проведение углубленной проверки документов и информации о клиенте.
За девять месяцев 2023 года в общем числе нелегалов доля финансовых пирамид составила более половины, практически все они действуют в интернете (98%), пишут «Известия» со ссылкой на ЦБ.
Регулятор регулярно предупреждает об опасности финансовых пирамид и обновляет «черный список» таких клиентов. В том числе в него входят компании, которые имеют признаки нелегального профучастника рынка ценных бумаг . Например, в 2021 году в него были включены популярные у россиян зарубежные брокерские компании Interactive Brokers и Exante, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора. С апреля 2021 года Interactive Brokers прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.
В ЦБ считают, что соблюдение рекомендаций сократит количество подозрительных операций и позволит ограничить нелегальную деятельность на финансовом рынке.